• Login
    View Item 
    •   Home
    • DIPLOMA PROGRAMME PRACTICE REPORT (Laporan Diploma)
    • DP-Administration Companies
    • View Item
    •   Home
    • DIPLOMA PROGRAMME PRACTICE REPORT (Laporan Diploma)
    • DP-Administration Companies
    • View Item
    JavaScript is disabled for your browser. Some features of this site may not work without it.

    Pelaksanaan Administrasi Perkreditan pada Perum Pegadaian Cabang Tanggul-Jember

    Thumbnail
    View/Open
    Ika Dini Lestari 970803101068_compressed.pdf (11.30Mb)
    Date
    2001-05-08
    Author
    Lestari, Ika Dini
    Metadata
    Show full item record
    Abstract
    Dari Pelaksanna Praktek Kerja Nyata yang dilaksanakan pada Perum Pegadaian Cabang Tanggul Kabupaten Jember khususnya pada Administrasi Perkreditan maka dapat ditarik kesimpulan : A. Prosedur Pemberian Kredit I. Nasabah memohon permintaan kredit dengan mengisi formulir permintaan kredit dan memberikan barang jaminan. 2. Apabila penaksir menyetujui permintaan kredit nasabh, penaksir memberikan Surat Bukti Kredit kepada nasabah. 3. Nasabah memberikan SBK lembar ash kepada kasir untuk mengambil uang pinjaman sesuai dengan uang pinjaman yang tertera pada SBK. 4. Kasir menyiapkan uang pinjaman dan membubuhkan paraf dan tanda terima pada SBK asli. Kemudian SBK asli beserta uangnya diberikan kepada nasabahnya. 5. Pada akhir jam kerja dilakukan pencatatan transaksi pemberian kredit dan peIunasan. 6. Barang jaminan milik nasabah diambil oleh bagian gudang dan penaksir untuk disimpan di gudang. B. Prosedur Pelunasan Kredit 1. Nasabah dan nomor kitir pinggir SBK yang diterima dari nasabah menyerahkan SBK kepada pegawai sewa modal 2. Pegawai penghitung Sewa Modal menghitung sewa modalnya dan mencantumkannya pada bukti pembayaran disertai paraf. Kemudian menyerahkan SBK lembar I dan bukti pembayaran yang telah dihitung sewa modalnya kepada nasabah 3. Kasir menerima SBK dan bukti pembayaran dan nasabah (pokok pinjaman dan sewa modal). Kasir membubuhkan cap lunas dan memberi paraf pada bukti pembayaran dan badan SBK beserta kitir-kitirnya. Kitir bagian dalam SBK asli diserahkan kepada nasabah sebagai dasar pengambilan barang jaminan milik nasabah. 4. Kasir mendistribusikan badan SBK kepada bagian administrasi sebagai dasar pencatatan pada buku kredit dan pelunasan. Bagian adninistrasi mencatat transaksi pelunasan atas dasar badan SBK. 5. Kasir mendistribusikan kitir luar/pinggir SBK untuk diserahkan kepada penyimpan gudang sebagai dasar pengeluaran barang jaminan yang akan diambil, dengan mencocokkan nomor kitir yang diterima dan kasir dengan barang jaminan yang ditebus. 6. Bagian gudangmenyiapkan barang jaminan milik nasabah C. Formulir Yang Terkait Dalam Prosedur Pemberian Dan Pelunasan Kredit Gadai 1. Surat Bukti Kredit 2. Laporan Harian Kas 3. Kas Kredit 4. Buku Kas 5. lkhtisar Kredit dan Pelunasan 6. Kas Debet 7. Rekapitulasi Pelunasan 8. Buku Kontrol Pelunasan 9. Buku Gudang
    URI
    http://repository.unej.ac.id/handle/123456789/100039
    Collections
    • DP-Administration Companies [53]

    UPA-TIK Copyright © 2024  Library University of Jember
    Contact Us | Send Feedback

    Indonesia DSpace Group :

    University of Jember Repository
    IPB University Scientific Repository
    UIN Syarif Hidayatullah Institutional Repository
     

     

    Browse

    All of RepositoryCommunities & CollectionsBy Issue DateAuthorsTitlesSubjectsThis CollectionBy Issue DateAuthorsTitlesSubjects

    My Account

    LoginRegister

    UPA-TIK Copyright © 2024  Library University of Jember
    Contact Us | Send Feedback

    Indonesia DSpace Group :

    University of Jember Repository
    IPB University Scientific Repository
    UIN Syarif Hidayatullah Institutional Repository